Min investeringsportefølje

For en tid siden fikk jeg spørsmål om hvordan min investeringsportefølje ser ut.
Hvis du har lest tidligere innlegg i bloggen, eller kanskje er med i Facebook-gruppa MoneyPenny, har du sikkert fått med deg at jeg er glad i indeksfond.
Grunnen til det er at indeksfond koster mindre enn aktive fond. Og på sikt vil det påvirke avkastningen på en positiv måte.
Les mer: Hvordan indeksfond over tid kan gi 200 000 kroner mer i avkastning enn aktive fond.

Så da er det fort gjort å tro at jeg går for indeksfond for alle “penga”.
Nei, det er ikke helt sant. Kun 28% av investeringene er idag investert i indeksfond.

Endring i porteføljen

De siste månedene har jeg gjort en del forandringer i min portefølje, og har gradvis solgt meg ut av et dårlig aktivt fond jeg har.
Det har gjort at kontant-andelen er veldig høy, hele 49% av hele porteføljen.
Hvilket kan vise seg å være lurt, når vi nå går inn i usikre børstider. Å ha kontanter tilgjengelig for kjøp i nedgangsperioder kan være et sjakk-trekk. Da får man andelene til en rimeligere pris, og de blir mer verdt når børsen stiger.

Les mer: Hva gjør man med fondene når aksjemarkedet svinger?

Hovedfokus for meg har vært å kvitte meg med det dårlige fondet.

Hvorfor kjøpte jeg egentlig aktivt fond?

Men hvorfor i all verden kjøpte jeg andeler i et aktivt fond?! Det som i lengden gir mye lavere avkastning.
Jo, grunnen til det var at jeg fikk boliglån uten å ha jobb (!). Og en av forutsetningene for å få lån var mer eller mindre å investere gevinsten fra salg av leilighet i fond. Lokalbanken har ikke indeksfond, og det ga meg ikke mange muligheter.
Jeg turte rett og slett ikke å risikere å ikke få boliglån, og da var prisen å betale, nemlig forvaltningsgebyr for et aktivt fond, helt ok.

Men nå bytter vi bank og det aktive fondet skal vekk. Planen er å øke andelen i aksjer og indeksfond.

Indeksfond-fordeling

Det finnes mange indeksfond å velge mellom, og det jeg har desidert mest av er DnB Global Indeks.

Det var det første fondet jeg investerte i etter at jeg flyttet til Norge.
( eg begynte å investere i fond i 1994, og i mange år eide jeg også fond i Sverige.)
I en god del år eide jeg bare andeler i DnB Global Indeks og DnB Norge Indeks.
Etter hvert kjøpte jeg både Superfondet Norge og Sverige. Superfondet Norge er helt gratis, ingen forvaltningsgebyrer eller andre kostnader.
Superfondet Sverige er gratis i den forstand at det ikke er forvaltningsgebyrer, men det er et valutagebyr når man kjøper og selger.

Investeringsplan fremover

Siste kjøpet er Storebrand Global ESG Pluss som er et “grønt fond”. Det koster 0,40% per år. Fondet er fossilfritt, globalt indeksfond, og investerer i utviklede markeder.
Det kommer jeg til å investere mer i, i tillegg til Kron Indeks og DnB Emerging Markets.

Dette er min personlige portefølje, og er bare et eksempel på hvordan man kan investere. Jag har ikke en spådomskule og kan ikke garantere at dette er den beste måten å investere på. Selv om jeg har investert i fond i 25 år er jeg ikke rådgiver og noen ganger tar jeg og feil.

Viktigst å tenke på er:

Langsiktig månedssparing
Ikke få panikk når børsene synker
Bare investere penger man har råd å tape.

Følger man den oppskriften eliminerer man en stor del av risikoen med å investere i fond og aksjer!

Les mer: Hva gjør man med fondene når aksjemarkedet svinger?